Un token de utilidad es un token cripto que sirve algún caso de uso dentro de un ecosistema en específico. Estos tokens permiten que los usuarios puedan realizar algún tipo de acción dentro de esa red.
El token de utilidad es único para cada ecosistema. Por ejemplo, Basic Attention Token (BAT) de Brave, solo puede ser utilizado para dar propinas a los creadores de contenidos usando el navegador Brave u otras aplicaciones que han integrado el monedero de BAT, como Twitter.
BAT no tiene ningún otro uso, además de ser un activo especulativo. Algo que no solo ocurre con este ejemplo, sino con cualquier otro token de utilidad.
Los tokens de utilidad no son criptomonedas minables. Usualmente son pre minados, creados al comiendo del proyecto y distribuidos de diferentes formas dependiendo de la idea que tenga el equipo que se encuentra detrás del proyecto.
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¿Para qué se utilizan los utility tokens?
Un token de utilidad puede servir para diferentes propósitos que el desarrollador haya imaginado. En general, los tokens de utilidad permiten el acceso a diferentes servicios o productos dentro de un ecosistema blockchain.
En resumidas cuentas, necesitarás cierta cantidad de tokens de utilidad para poder realizar acciones en la red de uno de estos proyectos.
Mientras que las criptomonedas son una forma de dinero digital, los tokens de utilidad pueden ser vistos como piezas de software. Pueden ser usados para transferir valor, pero en general no es su principal objetivo.
Para poder intercambiar tokens en un exchanges descentralizado, o DEX, o realizar una serie de actividades en una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi), el usuario necesita un token específico.
Además, estos tokens pueden ser utilizados para recompensar a los usuarios de la plataforma o para pagar intereses a los que depositen fondos en la misma para prestar a otro usuario.
Los Tokens No Fungibles (NFT) sirven como un token de utilidad especial también, sirviendo como una representación de una pieza de arte digital o una canción, por ejemplo.
Los tokens de utilidad también han sido utilizados para las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO), aunque por desgracia muchas acabaron siendo utilizados para actividades maliciosas.
Durante la fiebre de las ICO en 2017 y 2018, algunos proyectos ofrecían estos tokens a los inversores con la promesa de que verían grandes retornos.
Al final estos proyectos eran falsos y nunca se construyo ninguna plataforma con el dinero recaudado. El resultado era la perdida de la inversión y la obtención de tokens de utilidad que en realidad no tenían ninguna.
Diferencia entre Token de Utilidad y Token de Valor
La principal diferencia entre un token de utilidad y uno de valor es que el segundo confiere derechos de propiedad sobre alguna empresa. Podemos pensar en estos como una especie de acción descentralizada y digital.
Los tokens de valor son clasificados por los reguladores financieros como títulos de valores, haciendo que estos tengan que cumplir cierta cantidad de reglas, al igual que las acciones ETF y otros valores.
Por su parte, los tokens de utilidad no son clasificados como valores, aunque se especula que en algún momento podrían llegar a serlo.
Aun cuando estos tokens no tienen la intención de representar una inversión de la misma forma que lo hacen sus homónimos de valor, esto no es precisamente lo que más les preocupa a los reguladores.
Por ejemplo, la SEC (la agencia reguladoras de los Estados Unidos) utiliza lo que se conoce como Test Howey a la hora de determinar si una inversión es o no un valor.
Los criterios de este test son:
- Es una inversión monetaria.
- Las personas invierten en él porque esperan obtener ganancias.
- La inversión es una «empresa común», lo que implica que los inversores ganaran dinero en función de lo que hagan los emisores de la misma.
- Las ganancias dependen del trabajo de un tercero.
Si la inversión que se analiza cumple con todos los puntos anteriores, entonces la SEC considerada que es un valor. Por tanto, no es difícil ver que casi todos los tokens y criptomonedas cumplen con estos requisitos.
Problemas de los Tokens de Utilidad
Ejemplos de Tokens de Utilidad
Hay muchos proyectos criptos que han creado sus propios tokens de utilidad. Aquí te comento alguno de los más populares, los cuales suelen correr sobre la red de Ethereum. Más precisamente sobre el estándar ERC-20.
1. Basic Attention Token (BAT)
El token BAT funciona con el navegador de Brave, que fue creado con el foco puesto en la seguridad y en la privacidad.
Basic Attention Token permite crear un nuevo modelo de publicidad en donde no es necesario estar continuamente trakeando el comportamiento del usuario.
Los usuarios de Brave pueden ganar BAT si eligen mirar publicidad, así como pagar propinas a los creadores de contenidos en sus sitios webs o en Twitter.
2. Chainlink (LINK)
Chainlink (LINK) es lo que se conoce como un oráculo.
Los oráculos obtienen información de una fuente externa y la suben a la cadena de bloques. Luego, esta puede ser consultada por las aplicaciones con contratos inteligentes para ejecutar las condiciones que se hayan establecido.
3. 0x (ZRX)
0x busca crear una plataforma de trading rápida y segura que incorpora elementos de los exchanges centralizados y descentralizados.
4. Binance Coin (BNB)
Binance Coin (BNB) cae en lo que se conoce como tokens de exchanges, un token nativo de una plataforma de intercambio de criptomonedas.
En el caso de Binance, los usuarios que mantengan BNB pueden gozar de descuentos a la hora de hacer intercambios. Pero también tienen otra utilidad dentro de la plataforma para los poseedores, como votar la próxima cripto a listar.
5. Zilliqa (ZIL)
Con Zilliqa estamos ante una plataforma para la creación de aplicaciones descentralizadas (DApps). La idea es poder hacer que estas apps sean más baratas y seguras para los desarrolladores.
El token ZIL también tiene uso en los juegos y en la publicidad digital.
6. Aurora (AOA)
Aurora es una plataforma bancaria descentralizada para criptos. Un sistema que corre con contratos inteligentes.
El token AOA es una criptomoneda estable que está respaldada por avales, deudas y reservas de criptomonedas. También ofrece un exchange descentralizado.
Resumen
- Los tokens de utilidad son los tokens criptográficos más comunes, y es que la mayoría de las ICO que se realizan en el boom fueron de este tipo.
- El estándar más utilizado para crear tokens de utilidad es el ERC-20, que pertenece a la red de Ethereum.
- Debido a que los tokens de utilidad proveen acceso a productos y servicios, el valor de estos está relacionado con la popularidad del producto o servicio
- Si más personas quieren usar el producto o servicio, la demanda de este token aumenta. Como resultado, el token se vuelve más valioso. De la misma forma ocurre si el producto o servicio no es muy demandado, cayendo la demanda del token de utilidad y, por ende, su precio.
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